Организация отнесена Центральным банком РФ к группе высокой степени (уровню) риска

Comments

• Добрый день!
  

  Цитата: Просим всех объединиться и начать бороться, кто попал в такую же ситуацию.

  Клён, наш сайт не предназначен для создания общественно-политических объединений. На нашем сайте отвечают на бухгалтерские и налоговые вопросы, с которыми сталкиваются в своей работе бухгалтеры, предприниматели, аудиторы, консультанты.
  
  Ваше сообщение не содержит вопроса, на который могут ответить на нашем сайте. Вы описали ситуацию очень эмоционально, но суть не понятна. Неясно, что Вы имеете в виду, написав
  

  Цитата: нами заработанные средства или просто личные накопления отбирает банк и что бы добиться возврата своих личных денег физического или юридического лица мы должны отчитаться

  Опишите ситуацию понятнее и сформулируйте вопрос.
• Клён, 
  
  Доброго вечера всем!
  Автору вопроса: для меня тема новая и без дополнительных комментариев  по ситуации, но возможно Вам поможет разобраться в Вашей ситуации статья   «Банковский светофор» от ЦБ с 1 июля 2022 см. по ссылке http://xn------5cdnkfdiqdqbkurc7efkq7i2dd.ru.nds.monster/index.php?id=168798 .
  Также можно ознакомиться с позицией ЦБ по "Банковскому светофору" см. на сайте ЦБ по ссылке http://xn------5cdnkfdiqdqbkurc7efkq7i2dd.ru.nds.monster/index.php?id=168798 .
  
  Еще к обсуждаемому вопросу см.
  по ссылке http://xn------5cdnkfdiqdqbkurc7efkq7i2dd.ru.nds.monster/index.php?id=168798 "Заработала платформа ЗСК от Центробанка" , а также 
  про ЗСК разъяснения от ЦБ http://xn------5cdnkfdiqdqbkurc7efkq7i2dd.ru.nds.monster/index.php?id=168798 .
  При задании в поисковике на сайте ЦБ темы "про платформу Знай своего клиента" открывается по ссылке http://xn------5cdnkfdiqdqbkurc7efkq7i2dd.ru.nds.monster/index.php?id=168798 материал от ЦБ по теме" Отчет о национальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (2022 год).
  
  Надеюсь приведенные ссылки помогут Вам более подробно разобраться с ситуацией, возникшей по Вашей организации и Вы сможете  обосновать перевод Вашего ООО в другую менее рискованную группу в ЗСК при обращении в ЦБ или возможно при обращении в суд.
  
  

  Цитата: Хотим видеть этот светофор, но банки все скрывают и посмотреть ни кто о себе ни где не может, поясните почему такая секретность, почему каждый человек не может все знать о себе.

  Продолжила изучение обсуждаемой здесь темы и вот нашла новую ссылку от ЦБ про ЗСК см.  http://xn------5cdnkfdiqdqbkurc7efkq7i2dd.ru.nds.monster/index.php?id=168798 .
  В тексте этого сообщения от ЦБ имеется также такая информация о том, что
  ".... Банк России принимает решение об отнесении юридического лица, индивидуального предпринимателя к группам риска совершения подозрительных операций по совокупности критериев..."
  и если кликнуть на ссылку по совокупности критериев, то переходим в тему " Решение Совета Директоров Банка России о критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций" (см. http://xn------5cdnkfdiqdqbkurc7efkq7i2dd.ru.nds.monster/index.php?id=168798 ), где как я понимаю ЦБ и расписал про все критерии отнесения ЮЛ или ИП к определенной группе риска, в т.ч.в
  п.1.1. "...  Критерии в области оценки юридического лица (индивидуального предпринимателя), видов, характера и финансовых результатов его деятельности: ... (см. информацию по ссылке в первоисточнике) и где далее 
  1.2." Критерии в области оценки операций по счетам юридического лица (индивидуального предпринимателя) в кредитных организациях:.... (см. информацию по ссылке в первоисточнике) 
  1.3. " Критерии в области оценки учредителей (участников), руководителей юридического лица, а также физического лица, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя:.... (см. информацию по ссылке в первоисточнике)
  1.4." Критерии в области оценки аффилированностиюридического лица (индивидуального предпринимателя) с иными юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), совершающими подозрительные операции:  .... (см. информацию по ссылке в первоисточнике)
  1.5. " Критерии в области результатов национальной оценки рисков и секторальной оценки рисков, проведенных в соответствиис Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: .... (см. информацию по ссылке в первоисточнике)
  1.6. " Критерии в области информации, поступившей от государственных органов: (см. информацию по ссылке в первоисточнике).
  И в завершении этого документа отмечается о том, что " Настоящие критерии могут применяться как самостоятельно, так и в совокупности....".
  
  Полагаю этот документ позволит Вам самостоятельно провести свой внутренний аудит по приведенным в решении ЦБ критериям и при необходимости принять меры к исправлению ситуации в пользу отнесения Вашей организации к первой или второй менее рисковой группе. Тем более, как я понимаю для этого у ЮЛ и ИП есть до 6-ти месяцев для принятия соответствующих мер см. разъяснения в статье  "Как внедрение платформы ЗСК повлияет на работу банков и бизнеса" по ссылке http://xn------5cdnkfdiqdqbkurc7efkq7i2dd.ru.nds.monster/index.php?id=168798 о том, что
  "....Возможные меры к высокорисковым клиентам
  В Госдуму внесен законопроект № 19332-8, который предусматривает более строгие меры по отношению к клиентам с высоким уровнем риска. Предлагается принудительно исключить сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и дисквалифицировать учредителя и руководителя организации на три года, если клиент не оспорит решение ЦБ в течение шести месяцев."
  
  А если по указанному в этой статье переходу перейти на сайт Госдумы по ссылке http://xn------5cdnkfdiqdqbkurc7efkq7i2dd.ru.nds.monster/index.php?id=168798  , то как я понимаю отмеченную там информацию, что этот документ  на текущий момент в стадии " принят законопроект в первом чтении; представить поправки к законопроекту (Срок представления поправок в тридцатидневный срок со дня принятия постановления; 16.12.2022).
  И далее процедура принятия законопроекта - второе чтение с внесением существенных может быть поправок, далее 3-е чтение (часто техническое) и далее документ должен кажется утверждаться в Федеральном собрании и подписываться Президентом.
  Далее идет опубликование нового закона или внесение каких-то изменений в действующие законы в "Российской газете" и его основные положения вступают в силу в течении 10-ти дней после опубликования.
  А поскольку в этом законопроекте речь идет о " О внесении изменений в Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"
  (в части уточнения процедуры государственной регистрации субъектов предпринимательской деятельности)",
  то видимо те, кто "попадает" в "красную группу риска" могут быть исключены из ЕГРЮЛ/ЕГРИП принудительно по решению ФНС после представления соответствующих материалов видимо от ЦБ или непосредственно от банков клиентов, то времени еще достаточно, чтобы принять меры к исправлению ситуации, чего я Вам желаю успешно провести.
  
  

  Цитата: Мы оказались в положении прокажённого (отверженного, изгоя), когда все отказываются работать, нет возможности ни оплатить контрагенту ни принять оплату за свои услуги и товары от нас все отворачиваются.

   Доброго дня всем!
  Автору вопроса: тема, которую Вы обозначили мне показалась весьма интересной и изучив подробно те статьи и материалы от ЦБ, ссылки на которые привела выше,  я попробовала проанализировать Вашу ситуацию с учетом этих материалов и информации из приложений, которые Вы прикрепили.
  
  Я конечно не вправе комментировать выделенный для изучения ситуации  из Вашего сообщения материал, но изучив в открытых источниках приведенную Вами информацию (полагаю, что это реальное ЮЛ и Вы пишите о проблемах, возникших именно у этого ЮЛ?) могу привести некоторые соображения.
  Просмотрев выписку из ЕГРЮЛ увидела, что там имеется информация о том, что ЮЛ первично зарегистрировано в ФНС в ноябре 2022г.
  Заявление в комиссию ЦБ датировано от 02.02.2023г.
  Из этого можно наверное сделать вывод, что такая организация вряд ли бы попала в "красную категорию банковского светофора" по каким-то может быть сомнительным банковским операциям"? Что тогда?
  Смотрим юр. адрес? Даже, если это здание большого бизнес-центра и у него действительно имеются множественные помещения под сдачу для офисов, то все равно при наличии даже правильно оформленного договора аренды, ФНС, а с ним вместе и ПФР (сейчас СФР) уже много лет учитывают юридические адреса с множественными регистрациями ЮЛ.
  На Вашем  адресе я насчитала по данным открытым на сайте ФНС порядка 69 ЮЛ, зарегистрированных в УФНС г. Москвы, что вполне могло оказаться для Вас первым признаком риска получения такой "метки" от ЦБ с подачи ФНС?
  Это следует из решения ЦБ по критериям, на которое я сослалась выше, см. из первоисточника (  http://xn------5cdnkfdiqdqbkurc7efkq7i2dd.ru.nds.monster/index.php?id=168798  ):
  1.    Критерии в области оценки юридического лица (индивидуального предпринимателя), видов, характера и финансовых результатов его деятельности: 
  -  период времени, прошедший со дня внесения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее — ЕГРЮЛ) / Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее — ЕГРИП) сведений о создании юридического лица / приобретении физическим лицом статуса индивидуального предпринимателя:
  - способ образования юридического лица (создание или реорганизация) - созданы недавно, "первичка".
  
  В этом же разделе имеются такие критерии, как
  - расположении по адресу юридического лица других юридических лиц (множественные юр.адреса);
  - отсутствии по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, его постоянно действующего исполнительного органа, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа — иного органа или лица, уполномоченных выступать от имени юридического лица (возможно Вы адрес и оформили правильно, но ни самой организации, ни ее представителя там нет в наличии, а такие множественные адреса давно на контроле ФНС и может они периодически посылают туда своих представителей для проверки);
  - осуществлении видов деятельности, подлежащих в соответствии с законодательством Российской Федерации лицензированию (у Вас достаточно широкий спектр видов различной деятельности, не во всем схожий с основным видом деятельности, указанной в ЕГРЮЛ " 62.01 Разработка компьютерного программного обеспечения", и к тому же такой вид деятельности тоже под "пристальным" контролем и ФНС и иных госорганов в "пору" цифровых технологий).
  
  На что из сведений из ЕГРЮЛ и критериев ЦБ из раздела 1 также обратила внимание
  -  соответствие осуществляемой деятельности видам экономической деятельности, указанным в ЕГРЮЛ (ЕГРИП);
  - количество указанных в ЕГРЮЛ (ЕГРИП) кодов видов экономической деятельности из разных групп Общероссийского классификатора видов экономической деятельности (пояснила выше к основному виду деятельности  и дополнительных видов деятельности).
  
  Согласна, что может быть в стадии организации ЮЛ Вам хотелось охватить все возможные смежные сферы деятельности и Вы их заявили по максимуму, но каждый из них может проверяться и соотноситься с результатами Вашей финансово-хозяственной деятельности, а она у Вас по сроку для отчетности в ФНС и в СФР, а также в др. госорганы пока ограничена периодом за 4 квартал 2022г. и возможно еще и ничего не сдавали, так что соотнести Ваши операции по банку с результатами в отчетах пока  нет у ФНС возможности проверить наверное может быть, тогда возможно  только те, что на "вскидку" привела выше).
  
  Еще вот из раздела 1 решения ЦБ обратила внимание в ЕГРЮЛ на даты регистрации в 2022г. в ПФР (08.11.2022г.) и в ФСС (10.11.2022г.).
  Никаких иных дополнительных изменений возможно интересных для контроля ФНС и ЦБ  по датам не нашла в ЕГРЮЛ.
  
  Обратите внимание, что в том же решении ЦБ по критериям отмечено, что  "....настоящие критерии могут применяться как самостоятельно, так и в совокупности".
  
  И вообще Ваша же организация из сферы компьютерных технологий и вдруг в открытом доступе персональные данные здесь в заявлении. Как-то немного удивительно, а как же требования  Федерального закона "О персональных данных" от 27.07.2006 N 152-ФЗ (последняя редакция) совмещаются в этом контексте с заявкой на основной вид деятельности?
  
  Уж извините, что "препарировала" Ваши исходные сведения для проведения первичного анализа данных, которые видимо сыграли для Вашей организации "роковую" роль по отнесению к "красной" группе риска совершения подозрительных операций.
  Если при разборе Вашей ситуации на комиссии ничего иного Вам не предъявят, кроме возможных по моим предположениям и ссылкам на критерии от ЦБ, то есть шанс с пояснениями перейти может сразу в "зеленую" группу и потом работать далее успешно в числе тех, кого учитывают и 
  "... по оценке регулятора, к «зеленой» группе относят около 99% компаний, к «желтой» — 0,3%, в «красную» группу включено 0,7% (см.  http://xn------5cdnkfdiqdqbkurc7efkq7i2dd.ru.nds.monster/index.php?id=168798  ) .
  
  Надеюсь, что мои дополнения сегодня помогут Вам сориентироваться при защите своих позиций на комиссии в ЦБ и может также помогут обратить внимание на иные критерии в решении ЦБ, чтобы в дальнейшем не попадать под пристальное внимание госорганов.
  Желаю удачи.